財產規劃講座活動報告 2020

各位校聯會的朋友們好,

校聯會退休規劃委員會所舉辦的財產規劃講座活動於8月23日美中時間下午二點,以線上會議ZOOM 方式舉行。由休士頓知名法學博士也是執業律師Jennifer C. Chiang主講,吸引近百位會員及來賓共襄盛舉。

該會議由校聯會公關孫玉玟主持,會長劉美玲致詞揭開序幕。校聯會退休規劃委員會在2011 年開始舉辦活動,2013年正式成立,多年來舉辦過無數活動,包含各種主題的講座及遊輪型式座 談會,多采多姿,有聲有色,應有盡有。感謝退休規劃委員會成員,特別是今年初卸下主委重任的范增璞,及接任主委的前會長劉志忠,在疫情持續的情況下,仍盡心研究及策劃了一系列活動。雖然2020 年遇到疫情,但是仍積極規劃活動。很榮幸能邀請到Jennifer Chiang 主講財產規劃。劉美玲會長引用俗語“未雨綢繆”,財產規劃不僅對退休的人是很重要的話題,對還沒退休的人也很重要。提早規劃保護家人及心愛的人是明智之舉。相信透過該講座,能更了解財產規劃,提前計劃以增值您的財產並保護您的親人。

接著退休規劃主委劉志忠介紹2020 年委員會成員及今年策劃的相關活動:委員會有以下成員:劉志忠,范增璞,陳津源,孫雪蓮,鄭昭,周禧,鄭⼤展,鄧嘉陵,許國麗,徐⼩玲,劉美玲,廖瑞祥,周宏,連重慶,林宏正,林國強,⿈初平。今年退休規劃活動包括:A. 教育座談會如下- 1. 財產規劃:主講人 Jennifer Chiang,2. 投資講座: 張南庭 主講,3. 醫療講座。B. 成立關懷小組計畫: 周禧和孫雪蓮正在積極計畫中。請大家拭目以待。

當日財產規劃講師Jennifer C. Chiang是法學博士及執業律師,並持有企管碩士,同時擁有德州南區地方法院的執業資格,擔任糖城市法院副法官。Jennifer 學生時期曾榮獲「校聯會獎學金」的獎勵,並對於該校友會長期為華裔社區貢獻、栽培學子回饋社會等表達感謝。當日講座她以「財產規劃 -讓你安心的文件」為開場主題,她提到每個人都需要以下文件:遺囑,持久授權書,醫療授權書,醫療預先指示,HIPAA聲明書,可撤銷的生存信託。授權書是用來處理法律和財務事務,但如果您失去行為能力,可另以單獨文件指定代理人做出醫療保健決定。如果您還有對未成年人或殘障成年人的負擔,則可能需要另選擇監護人和特殊需要信託。因為生前信託的好處是避免麻煩的遺產認證 ,最後一個是死亡契據轉讓(Transfer on Death Deed )是指把物業轉移給指定受益人的一種方式,轉讓在去世時便生效。Jennifer進一步講解每個文件的目的及用途,並建議所有重要法律文件最好是保存在一個安全的檔案中,以及數位化存於電子檔形式,如果可以Email 方式先寄給自己信任的親人存檔,以避免事發時, 找不到或被破壞而造成混亂,例如颶風水災文件受損等。最後,在有關財產認證方面,Jennifer建議應該找律師來獲得這些文件。 只有律師才能確保這些文件滿足您的需求,並根據當前法律正確書寫,並且還根據您所在州的法律正確執行。同時在找律師之前,Jennifer提供了事先需要準備的要項。

在完成主題演講之後,Jennifer 開放問答互動,會員們踴躍發問,氣氛熱烈。Jennifer也不厭其煩的回答。參加者和講師交流熱絡,學員們紛紛表示Jennifer的分享內容實用價值很強,兩個小時的講座收益很大,大家非常感謝及肯定,財產規劃教育講座在溫馨歡樂的氣氛中圓滿完成。以下附上活動照片。

會長劉美玲
退休規劃主委劉志忠